투자 초보자...
이번엔 직접 펀드 분석을 해보기로 했다.
먼저 한국포스증권에 접속해서
1. 펀드 속성은 일반 펀드로
2. 펀드 유형은 해외 주식에 관심이 있기 때문에 해외주식으로
3. 운용전략은 아직 잘 몰라서 선택하지 않았다.
4. 운용규모는 책에서 읽기로 주식환경에 가장 발빠르게 대응할 수 있는 금액은 500~1000억 내외라고 배웠다.
5. 위험등급은 난 아직 젊기 때문에 위험으로 간다..! 매우 높은 위험을 뺀 위험등급을 모두 체크
6. 슈퍼뱃지는 아직 잘 모르겠다..
이렇게 검색했더니 38개의 펀드가 검색되었다!
그 중에서 KB스타 미국나스닥100 인덱스증권 자 투자신탁 (주식 - 파생형) S을 분석해보기로 했다.
첫 화면에서 확인할 수 있는 정보는
총보수는 연 0.725%
유입액(1M) :
판매액(1M) :
기준가 :
* 유입액, 판매액, 기준가에 대해 명확한 정의를 아직 못찾았다.. 찾는대로 업로드해놓겠다..
펀드 이름
KB스타 + 미국나스닥 100 + 인덱스증권 + 자 + 투자신탁 + S
: 글로벌 혁신을 주도하는 100여개 기술주 중심의 미국 나스닥 100 지수 성과를 추종하는 인덱스 펀드
KB스타 = 자산운용사
미국나스닥100 = 펀드이름( 투자전략 )
인덱스증권 = 어떤 상품에 투자하는지( 자산종류 )
자 = 펀드이름에 '자'가 들어가면 '모'펀드가 따로 있다는 뜻이다.
투자신탁 = 펀드의 법적 성격
S = 펀드의 클래스( = 펀드 비용 지급 방식 )
***용어 정리
*나스닥 : 미국 장외시장으로, 기술 기업 중심, 코스닥이 벤치마킹하였다.
*투자신탁 : 여러 투자자들이 자금을 모아서 펀드를 만들어 투자를 하는 소위 집합 투자조직을 의미한다.
*파생상품 : 주식, 채권 등 가격변동( 자산의 가격 변동 자체 )을 활용하여 설계된 상품으로, 파생상품에 10%이상 투자하는 펀드상품을 파생형 펀드라고 한다. 즉 주식의 가격이 내려갈지라도 그에맞는 파생상품에 투자한다면 수익을 낼 수 있다는 의미이다. 하지만 이렇게 수익을 낼 수 있는 기회가 다양한 만큼 위험부담이 매우 크다. 원금을 초과하는 손실이 발생할 수도 있다.
주로 선물이나 옵션을 말한다.
*파생형 펀드 : 파생상품에 10%이상 투자하는 펀드상품으로, 파생형 펀드 종류로는 인덱스펀드, 레버리지 펀드, 인버스 펀드 등이 있다.
*인덱스 펀드 : 특정 지수의 수익률을 목표로 하는 펀드이다. 소액으로도 시장전체에 투자할 수 있는 것이 특징이다. 한 두가지 종목이 아닌 시장, 업종에 투자하는 것이니 때문에 분산투자 효과가 큰 편이다.ex. 코스피200지수가 1% 상승하면 인덱스 펀드도 1% 상승하는 식
*펀드비용지급방식
- A : 선취판매수수료 *장기투자를 전제로 하면 선취형이 유리하다.
- B : 펀드 매도 시점에 판매수수료 부과
- C : 투자기간에 비례해 수수료 부과 *단기투자시에는 C형이 유리하다.
- S : 온라인 펀드투자 채널(= 펀드슈퍼마켓 )에서만 투자가능. 판매보수가 시장평균 대비 절반수준이다. 하지만 펀드 가입후 3년이내에 환매하면 후취판매수수료가 발생하며 은행이나 소속 전문가와 상담할 수 없는 점은 감안해야 한다.
자산구성
주식 포트폴리오
전체 자산
처음이라 용어를 하나도 모르겠어서 하나하나 다 찾아봤다..
*선물 : 미리 계약하는 것
*현금-선물 오프셋 : 선물 거래의 증거금(?) *확실하진 않고 궁금한것은 운용사에 문의해보는 것이 좋다고한다..
*주가지수 선물 : 주가지수를 미리 사고팔기로 계약한 것
*뮤추얼 펀드 : 펀드매니저가 투자자로부터 받은 돈을 투자하고 운용하는 펀드로, 펀드매니저의 능력(or 운)에 따라 수익률이 정해진다. 주로 인덱스펀드와 비교되며 가장 큰 차이점은 비용에 있다. ETF와의 차이는 뮤추얼펀드는 주식시장이 마감된 상황에서 뮤추얼펀드 회사를 통해 정해진 가격으로 거래가 되는 것이다.
*=ETF : 주식시장에서 실시간으로 판매자와 구매자가 가격을 결정하여 거래하는 것
*****여기서 드는 생각 이 펀드는 인덱스펀든데 뮤추얼펀드를 많이 가지고있넹...? 흠 어렵다..
*환매체(= 환매조건부 채권) : 발행자가 일정 기간 후에 금리를 더해 다시 사는 것을 조건으로 파는 채권. 주로 금융기관이 보유한 국공채나 특수채·신용우량채권 등을 담보로 발행하므로 환금성이 보장되며 경과 기간에 따른 확정이자를 받는다.
*통화 : 유통 수단이나 지불수단으로서 기능하는 화폐로 지폐, 돈을 말한다.
*궁금증정리
왜 현금-선물 오프셋이 1위와 9위에 위치해있고 두 개의 수익률차이가 이렇게 큰걸까?
전체 자산에 선물이 많은 이유는 이 펀드가 파생형펀드이기 때문인걸까?
이 펀드 내의 파생상품 비율은 얼마나 될까?
위험성 지표
종합평가등급
상세 정보
투자자가 주로 확인해야하는 보고서는 간이투자설명서와 운용보고서라고 한다.
간이투자설명서 : 투자설명서의 요약본
운용보고서 : 운용전략, 운용인력, 운용계획, 운용자산 등 펀드에 대한 종합적인 설명이 제시
... 이건 내일마저 정리하겠다.
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